摘要:自改革开放以来，我国经济得到的快速发展孕育了一大批富裕阶层，使得我国私人银行客户群体逐渐扩大，为我国私人银行业务提供了广阔的发展空间。作为我国金融中心的上海率先设立了自贸区之后，金融改革的创新和发展同时为私人银行业务带来了新的春天。文在明确了我国私人银行业务研究的目的和意义的基础上，将自贸区对私人银行业务发展影响进行了分析，并在阐述上海自贸区金融改革措施的基础上，对促进商业银行开展私人银行业务遇到的新兴问题和面临的机遇挑战进行了分析。最后，结合我国私人银行业务发展前位的商业银行金融数据进行实证分析，探讨了上海自贸区对我国私人银行业务带来的直接推进与强力拉动作用，并给出了私人银行业务对接上海自贸区发展对策，以促进我国私人银行业务稳健、创新发展，形成中国特色化的发展模式，同时促进上海自贸区整体的金融创新。

关键词  上海自贸区；金融改革；私人银行业务；发展趋势

目录

摘要

Abstract

1 绪论-1

1.1 研究的背景及意义-1

1.1.1 研究的背景-1

1.1.2 研究的意义-1

1.2 研究的内容与方法-2

2 私人银行业务发展概述-3

2.1 私人银行业务起源与发展-3

2.2 国外私人银行业务发展概述及经验-3

2.3 我国私人银行业务发展现状-4

2.4 国内外私人银行业务发展情况比较分析-6

2.4.1 发展模式比较-6

2.4.2 人才素质比较-6

2.4.3 目标客户标准及划分的差异-7

2.4.4 私人财富市场区域和规模的差异-7

2.4.5 竞争着力点和格局不同-7

2.4.6 私人银行产品的区别-8

3 上海自贸区金融改革对私人银行业务发展的影响-9

3.1上海自贸区金融改革措施-9

3.2 自贸区金融改革措施带来的新兴问题-9

3.3 自贸区金融改革措施带来的新的机遇-10

3.4 我国私人银行业务发展前位商业银行的实证研究-11

3.4.1 目标客户群定位-11

3.4.2 运作模式及竞争新格局-11

3.4.3 产品及服务-11

3.4.4 人才储备-12

4 经济新常态及自贸区金融改革影响下的私人银行业务发展趋势-13

4.1 客户群需求复杂化-13

4.2 产品新定位及服务多元化-13

4.3 高净值客户财富管理机构分支化-13

4.4 经济新常态下转型策略“大资管”化-13

5 私人银行业务对接上海自贸区发展的应对措施-15

5.1 审时度势，协调客户家庭的利益和中长期理财需求-15

5.2 逐步深化财富管理市场竞争-15

结论-16

致谢-17

参考文献-18