摘要：国家自2008年开始进行小额贷款公司的试点工作后，小额贷款公司如雨后的春笋般出现，为“三农”和中小企业的快速发展做出了巨大贡献。通过资本运营，小额贷款公司可以在较短时间内实现健康快速的发展,可以扩大生产经营规模、提高竞争力、有利于资本保值与增值的实现等，进而达到增强它的活力、控制力、影响力的目的。但小额贷款公司较一般的金融银行业相比对风险的防范没有足够的意识，抗风险的能力低，也较易陷入企业危机。因此本文先从资本运营与风险管理等理论出发，为其做了系统的解释。然后文章再从浙江省小额贷款公司具体情况出发，将存在于资本运营的风险从宏观与微观两个角度进行分析，宏观因素：政策法规风险，社会风险，经济风险等，微观因素：投资风险，经营风险，管理风险，信用风险等。在风险评价理论原有的基础上，提出一套关于评价资本运营风险实践操作方案。最后本文结合先前的内容总结归纳出有效防范风险的些许措施。

 

关键词：浙江省小额贷款公司；资本运营风险；防范措施

 

目录

摘要

Abstract

1  引 言-1

1.1  研究背景及意义-1

1.2  国内外研究现状-1

1.2.1  资本运营风险国外研究状况-1

1.2.2  资本运营风险国内的研究现状-2

2  资本运营及风险管理相关概念界定-3

2.1  资本运营-3

2.1.1  资本运营的概念-3

2.1.2  资本运营的目标-3

2.1.3  资本运营的内容-4

2.1.4  资本运营的基本原则-4

2.2  风险管理-5

2.2.1  风险的涵义-5

2.2.2  风险管理的发展-5

2.2.3  风险管理的涵义-5

2.2.4  风险管理的方法-5

2.2.5  风险管理的程序-6

2.2.6  风险管理原则-6

2.3  资本运营风险-6

2.3.1  资本运营风险的含义-6

2.3.2  资本运营风险的特征-6

2.3.3  资本运营风险因素-7

2.3.4  资本运营风险的识别-7

2.4  小额贷款公司资本运营风险-7

2.4.1  小额贷款公司概念的界定-7

2.4.2  小额贷款公司的特征-7

2.4.3  小额贷款公司资本运营的具体目标和基本原则-8

3  浙江省小额贷款公司资本运营现状分析-9

3.1  浙江省小额贷款公司资本运营历史回顾-9

3.2  浙江省小额贷款公司的整体状况-9

3.2.1  产权现状-9

3.2.2  融资现状-10

3.2.3  投资现状-11

3.3  浙江省小额贷款公司资本运营面临的宏观风险-11

3.3.1  浙江省小额贷款公司资本运营的政策法规风险-11

3.3.2  浙江省小额贷款公司资本运营的社会风险-12

3.3.3  浙江省小额贷款公司资本运营的经济风险-12

3.3.4  浙江省小额贷款公司资本运营的市场风险-12

3.4  浙江省小额贷款公司资本运营面临的微观风险-13

3.4.1  浙江省小额贷款公司资本运营的投资风险-13

3.4.2  浙江省小额贷款公司资本运营的经营风险-13

3.4.3  浙江省小额贷款公司资本运营的管理风险-14

3.4.4  浙江省小额贷款公司资本运营的信用风险-14

3.5  浙江省小额贷款公司资本运营风险的测量-14

3.5.1  资本运营风险的概率衡量法——标准差法-14

3.5.2  资本项目组合的风险衡量-14

4  案例分析——以海宁宏达小额贷款公司为例-15

4.1  海宁宏达小额贷款公司简介-15

4.2  海宁宏达小额贷款公司发展现状-15

4.3  海宁宏达小额贷款公司面临的经营风险-16

5  浙江省小额贷款公司资本运营的风险防范措施-17

5.1  宏观风险防范措施-17

5.1.1  政策法规风险防范措施-17

5.1.2  社会风险防范措施-17

5.1.3  经济风险防范措施-18

5.1.4  市场风险防范措施-18

5.2  微观风险防范措施-18

5.2.1  投资风险防范措施-18

5.2.2  经营风险防范措施-19

5.2.3  管理风险防范措施-19

5.2.4  信用风险防范措施-19

参考文献-20