摘要：随着金融体系的深入发展，我国金融脱媒现象愈发凸显。为了研究金融脱媒对我国银行业造成的冲击影响，本文利用2007-2019年我国19家上市银行相关数据，通过定性与定量相结合等研究方法，建立了金融脱媒影响我国商业银行盈利能力的固定效应模型，据此认为脱媒对商业银行的盈利性所造成的影响有利也有弊。虽然它冲击了银行传统业务收入，但受脱媒校正效应影响，它也推动了银行自身努力寻求创新提高，优化业务结构；银行的盈利水平会受到其资产规模的负效应影响，意味着盲目扩张规模并无法一直提高银行的盈利水平；银行的盈利水平还与其成本收入比呈负相关，当银行的成本收入比越高时则表示银行的运营效率变低，盈利水平越低。最后为我国银行业应对金融脱媒现象的深入发展、提高营收能力给出了相应的做法建议。

 

关键词：金融脱媒；脱媒校正效应；商业银行；盈利能力

 

目 录

摘 要

Abstract

一、 绪论-1

（一） 研究背景与选题意义-1

（二） 文献综述-1

（三） 研究方法与内容-3

（四） 本文的创新与不足-4

二、 金融脱媒表现形式及其对银行盈利能力冲击的机理分析-5

（一） 金融脱媒的表现-5

（二） 金融脱媒的成因-8

（三） 商业银行盈利能力的现状-9

（四） 金融脱媒影响商业银行盈利能力的机理-10

三、 实证分析-11

（一） 变量选取与样本选择-11

（二） 实证分析-13

（三） 实证结果小结-17

四、 研究结论与对策建议-18

参考文献-19

致谢-20